Pedidos de los bancos- justificaciones
| Qué hacer cuando los Bancos piden Solicitud de documentación para la Justificación de alguna operatoria Cuando los bancos detectan operaciones que creen que están fuera de tu giro habitual, solicitan información y es necesario que envíen la documentación respaldatoria que justifique tales movimientos. Nunca dejar sin responder tal solicitud, pueden llegar a cerrarte la cuenta e informar a la UIF. Para ello se aconseja siempre tener el legajo y carpeta actualizada en tu banco. |
Los bancos deben cotejar el Origen lícito de los fondos
La Unidad de Información Financiera (UIF) tiene como función primordial, la de combatir el financiamiento del lavado de dinero proveniente de actividades ilícitas. Para cumplir con ese fin, el organismo analiza la información que recibe de diferentes sujetos obligados a denunciar por la ley, y por la información que le llega originada en denuncias de particulares.
Si respondes adecuadamente a tu banco, tu banco solo guarda la información y no reporta sospechas a la UIF.
¿Cuál es la documentación que me permite justificar el origen de los fondos?
En términos simples, la documentación más habitual a presentar para realizar, de forma correcta, la justificación del origen de fondos es:
- Recibo de sueldo y/o haberes jubilatorios
- Constancia del monotributo
- Facturación de los últimos meses
- Certificado de fondos emitido por un contador público
- Declaratoria del heredero
- Documentos que acrediten la venta de acciones u empresa
- Boletos de compraventa, por ejemplo, en el caso de la venta de un vehículo
- Mutuos , prestamos
- Venta de inmuebles,
- Ahorros que se tiene en la ddjj de afip
- Anticipos de clientes recibido
- Recibos de señas
- Alquileres cobrados
- Etc.
Consúltanos si te quedan dudas.
